Больше информации по резюме будет доступно после регистрации
ЗарегистрироватьсяБыл на сайте более двух недель назад
Кандидат
Мужчина, 54 года, родился 26 апреля 1970
Звенигород (Московская область), готов к переезду, готов к командировкам
Где ищет работу
Москва
СтрогиноРиск-менеджер
Специализации:
- Аудитор
Занятость: полная занятость
График работы: полный день
Опыт работы 16 лет 6 месяцев
Ноябрь 2017 — по настоящее время
7 лет 6 месяцев
ООО МКК "РУСФИНХОЛДИНГ"
Москва
Риск-менеджер
Разработка методик оценки рисков в соответствии с требованиями, нормативных документов Банка России, Базового стандарта по управлению рисками для микрофинансовых организаций Утвержден Банком России (Протокол N КФНП-26 от 27.07.2017);
Подготовка Стратегии развития компании;
Оценка и анализ основных рисков (рыночного риска, риска потери ликвидности, операционного, кредитного риска) и разработка предложений руководству компании по мерам снижения влияния этих рисков на работу компании;
Оценка потенциальных потерь компании (стресс- тестирование);
Комплексный анализ ФХД Заемщиков/Поручителей;
Анализ рисков, присущих кредитной сделке и оценка их приемлемости;
Подготовка рекомендаций для принятия кредитного решения уполномоченным органом Компании;
Одобрение кредитных сделок в рамках персональных лимитов (в случае их наличия);
Оценка качества и достаточности информации, представленной в кредитной заявке;
если одобрение кредита требует решения акционеров, подготовка необходимого пакета документов и и сопровождение кредитной заявки на всех этапах одобрения;
Анализ изменений, вносимых в ранее одобренные кредитные сделки, подготовка рекомендаций;
Проверка, визирование кредитной документации/дополнений, авторизация скорингов, проверка Контрольных списков, в соответствии с действующими Порядками.
Контроль исполнения решений и рекомендаций кредитных комитетов/ акционеров;
Мониторинг соблюдения действующих Политик. Порядков, Методик. Регламентов;
Подготовка отчетов по анализу качества кредитного портфеля Компании;
Участие в разработке/модификации действующих Политик, Порядков, Методик. Регламентов в области кредитования клиентов и рисков по ним;
Осуществление отраслевого анализа с использованием местных СМИ/других доступных источников;
Поиск информации о контрагенте Компании через НБКИ и открытые информационные ресурсы (сайты ФССП, ФНС, Арбитражного суда, Росстата);
выявление связанных / зависимых компаний с клиентом Компании;
Формирование групп связанных заемщиков;
Ежеквартальный мониторинг финансового положения контрагентов Компании;
Подготовка профессиональных суждений по итогам проведенного анализа;
Отражение результатов анализа в информационной системе Компании;
Обработка заявок на возврат денежных средств клиентам компании, с использованием 1С: Предприятие;
Осуществление проверки и анализа информации о заемщиках для оценки платежеспособности и благонадежности их в качестве потенциальных клиентов;
Проверка наличия первичных документов, заключений, полноты комплекта предоставляемых документов;
Осуществление контроля соответствия условий розничных кредитных заявок стандартам продуктов розничного кредитования;
Осуществление проверки соответствия заемщика, обеспечения, поручителей, залогодателей утвержденным стандартам розничных продуктов;
Формирование карты рисков (рыночных, кредитных, операционных, репутационных, макроэкономических, юридических, управленческих и т.д.) и определение их уровня критичности;
Бесперебойный мониторинг подверженности рискам и оперативная разработка предложений по минимизации рисков;
Проведение экспертизы новых и действующих бизнес-процессов в целях определения приемлемого уровня рисков;
Описание и формализация каталога бизнес-процессов Группы, составление карты бизнес-процессов;
Нанесение рисков компании на карту бизнес-процессов;
Идентификация контрольных процедур, разработка матриц рисков и контроля по бизнес-процессам;
Непрерывное повышение собственного профессионального уровня;
Выполнения других функций, связанных с деятельностью отдела.
Подготовка Стратегии развития компании;
Оценка и анализ основных рисков (рыночного риска, риска потери ликвидности, операционного, кредитного риска) и разработка предложений руководству компании по мерам снижения влияния этих рисков на работу компании;
Оценка потенциальных потерь компании (стресс- тестирование);
Комплексный анализ ФХД Заемщиков/Поручителей;
Анализ рисков, присущих кредитной сделке и оценка их приемлемости;
Подготовка рекомендаций для принятия кредитного решения уполномоченным органом Компании;
Одобрение кредитных сделок в рамках персональных лимитов (в случае их наличия);
Оценка качества и достаточности информации, представленной в кредитной заявке;
если одобрение кредита требует решения акционеров, подготовка необходимого пакета документов и и сопровождение кредитной заявки на всех этапах одобрения;
Анализ изменений, вносимых в ранее одобренные кредитные сделки, подготовка рекомендаций;
Проверка, визирование кредитной документации/дополнений, авторизация скорингов, проверка Контрольных списков, в соответствии с действующими Порядками.
Контроль исполнения решений и рекомендаций кредитных комитетов/ акционеров;
Мониторинг соблюдения действующих Политик. Порядков, Методик. Регламентов;
Подготовка отчетов по анализу качества кредитного портфеля Компании;
Участие в разработке/модификации действующих Политик, Порядков, Методик. Регламентов в области кредитования клиентов и рисков по ним;
Осуществление отраслевого анализа с использованием местных СМИ/других доступных источников;
Поиск информации о контрагенте Компании через НБКИ и открытые информационные ресурсы (сайты ФССП, ФНС, Арбитражного суда, Росстата);
выявление связанных / зависимых компаний с клиентом Компании;
Формирование групп связанных заемщиков;
Ежеквартальный мониторинг финансового положения контрагентов Компании;
Подготовка профессиональных суждений по итогам проведенного анализа;
Отражение результатов анализа в информационной системе Компании;
Обработка заявок на возврат денежных средств клиентам компании, с использованием 1С: Предприятие;
Осуществление проверки и анализа информации о заемщиках для оценки платежеспособности и благонадежности их в качестве потенциальных клиентов;
Проверка наличия первичных документов, заключений, полноты комплекта предоставляемых документов;
Осуществление контроля соответствия условий розничных кредитных заявок стандартам продуктов розничного кредитования;
Осуществление проверки соответствия заемщика, обеспечения, поручителей, залогодателей утвержденным стандартам розничных продуктов;
Формирование карты рисков (рыночных, кредитных, операционных, репутационных, макроэкономических, юридических, управленческих и т.д.) и определение их уровня критичности;
Бесперебойный мониторинг подверженности рискам и оперативная разработка предложений по минимизации рисков;
Проведение экспертизы новых и действующих бизнес-процессов в целях определения приемлемого уровня рисков;
Описание и формализация каталога бизнес-процессов Группы, составление карты бизнес-процессов;
Нанесение рисков компании на карту бизнес-процессов;
Идентификация контрольных процедур, разработка матриц рисков и контроля по бизнес-процессам;
Непрерывное повышение собственного профессионального уровня;
Выполнения других функций, связанных с деятельностью отдела.
Февраль 2017 — Апрель 2017
3 месяца
ООО "Страховая компания АРСЕНАЛЪ"
Москва
Риск-менеджер
Анализ бизнес-процессов, оценка дизайна контрольных процедур;
Проведение обучения по внутреннему контролю и управлению рисками;
Статистический анализ реализации рисков и возможностей предприятий;
Расчет кредитного рейтинга контрагента и определение суммы лимита;
Анализ финансовых рисков Компании;
Проверка отчетов отделов управления рисками, предоставляемых предприятиями Группы для Комитетов;
Обучение новых сотрудников функции риск-менеджмента Группы основам управления рисками;
Мониторинг реализации ТОП-рисков Компании, разработка схем управления;
Мониторинг справедливой стоимости финансовых инструментов Компании;
Разработка методологии идентификации и оценки рисков;
Выявление и оценка рисков инвестиционных проектов Компании;
Формирование отчетов государственным органам.
Проведение обучения по внутреннему контролю и управлению рисками;
Статистический анализ реализации рисков и возможностей предприятий;
Расчет кредитного рейтинга контрагента и определение суммы лимита;
Анализ финансовых рисков Компании;
Проверка отчетов отделов управления рисками, предоставляемых предприятиями Группы для Комитетов;
Обучение новых сотрудников функции риск-менеджмента Группы основам управления рисками;
Мониторинг реализации ТОП-рисков Компании, разработка схем управления;
Мониторинг справедливой стоимости финансовых инструментов Компании;
Разработка методологии идентификации и оценки рисков;
Выявление и оценка рисков инвестиционных проектов Компании;
Формирование отчетов государственным органам.
Январь 2012 — Декабрь 2016
5 лет
АКБ "Терра" ЗАО
Москва
Руководитель службы внутреннего контроля, аудита
Руководство Службой внутреннего контроля, аудита банка;
планирование и проведение проверок по всем направлениям деятельности банка, составление программ проверок в соответствии с утвержденным планом, включающим в себя цель проверки, методику проверки, используемые нормативные документы:
комплексные проверки операционно - кассовых подразделений;
корпоративное и розничное кредитование;
проверка деятельности в сфере ПОД/ФТ;
ценные бумаги;
вклады/ депозиты/ банковские карты;
расчетно - кассовое обслуживание;
валютные операции, валютный контроль;
безналичные расчеты;
внутренние, хозяйственные операции;
кадровый учет;
возникающие риски;
участие в разработке и согласование внутренних нормативных документов;
проверка функционирования системы внутреннего контроля банка;
текущий контроль (внезапные ревизии, проверки);
мониторинг устранения руководителями структурных подразделений Банка выявленных по результатам проверок замечаний, нарушений;
составление отчетности по форме 0409639;
консультирование сотрудников и выражение аудиторского мнения по вопросам применения положений нормативных актов ЦБ РФ;
написание отчетов для Совета Директоров;
сопровождение проверок со стороны Банка России и внешних аудиторов;
Подготовка отчетности в соответствии с требованиями Указания ЦБ РФ 4212-у формы 0409101,102,128,129,135,123,155,115,116,301,350,806-814,118,117,122,345,634,110,111,120,402,405,407,664,665);
Подготовка пояснительной информации к годовой и промежуточной финансовой отчетности;
Ежедневный расчет обязательных нормативов, капитала (собственных средств.
Ответственный сотрудник ПОД/ФТ.
Руководство Управлением финансового мониторинга и валютного контроля:
Обеспечение валютного контроля и соответствия проводимых Банком и клиентами Банка (резидентами и нерезидентами РФ) валютных операций требованиям действующего валютного законодательства РФ и нормативным документам и актам Банка России;
Обеспечение учета валютных операций и своевременного представления отчетности в Банк России;
Организация работы по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ и осуществление контроля соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;
На регулярной основе проведение анализа деятельности клиентов с точки зрения ПОД/ФТ, подготовка мотивированных суждений;
Обеспечение правильности и своевременности направления сообщений в уполномоченный орган по финансовому мониторингу по операциям обязательного контроля и подозрительным операциям/сделкам клиентов Банка;
Контроль исполнения задач, стоящих перед Управлением;
Консультирование клиентов по вопросам валютного законодательства РФ;
Консультирование сотрудников Банка по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
Обучение сотрудников структурных подразделений Банка требованиям законодательства РФ, нормативных документов и актов Банка России и внутренних документов в области ПОД/ФТ;
Разработка, согласование и представление на утверждение Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, а также иных внутренних документов Банка в целях реализации указанных Правил и программ их осуществления;
Контроль переписки по всем вопросам валютного законодательства и ПОД/ФТ;
Представление Совету директоров Банка ежегодно письменного отчета о результатах реализации Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе программ их осуществления, согласованного с Председателем Правления;
Оказание содействия уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности Банка по вопросам валютного контроля и ПОД/ФТ;
Организация функционирования системы внутреннего контроля в Управлении, обеспечение применения элементов системы внутреннего контроля в Управлении с учетом особенностей его деятельности;
Распределение обязанностей между подчиненными сотрудниками таким образом, чтобы исключить возможность возникновения конфликта интересов при выполнении ими должностных обязанностей;
Постановка технических заданий Управлению автоматизации НКО в целях автоматизации процессов, внедрения изменений законодательства, тестирование и их реализация;
Мониторинг законодательства РФ и внесение изменений в порядок работы в целях выполнения требований;
Составление мотивированных суждений при приеме клиентов на обслуживание и проведение анализа хозяйственной деятельности клиентов Банка на предмет осуществления ими фиктивной деятельности.
планирование и проведение проверок по всем направлениям деятельности банка, составление программ проверок в соответствии с утвержденным планом, включающим в себя цель проверки, методику проверки, используемые нормативные документы:
комплексные проверки операционно - кассовых подразделений;
корпоративное и розничное кредитование;
проверка деятельности в сфере ПОД/ФТ;
ценные бумаги;
вклады/ депозиты/ банковские карты;
расчетно - кассовое обслуживание;
валютные операции, валютный контроль;
безналичные расчеты;
внутренние, хозяйственные операции;
кадровый учет;
возникающие риски;
участие в разработке и согласование внутренних нормативных документов;
проверка функционирования системы внутреннего контроля банка;
текущий контроль (внезапные ревизии, проверки);
мониторинг устранения руководителями структурных подразделений Банка выявленных по результатам проверок замечаний, нарушений;
составление отчетности по форме 0409639;
консультирование сотрудников и выражение аудиторского мнения по вопросам применения положений нормативных актов ЦБ РФ;
написание отчетов для Совета Директоров;
сопровождение проверок со стороны Банка России и внешних аудиторов;
Подготовка отчетности в соответствии с требованиями Указания ЦБ РФ 4212-у формы 0409101,102,128,129,135,123,155,115,116,301,350,806-814,118,117,122,345,634,110,111,120,402,405,407,664,665);
Подготовка пояснительной информации к годовой и промежуточной финансовой отчетности;
Ежедневный расчет обязательных нормативов, капитала (собственных средств.
Ответственный сотрудник ПОД/ФТ.
Руководство Управлением финансового мониторинга и валютного контроля:
Обеспечение валютного контроля и соответствия проводимых Банком и клиентами Банка (резидентами и нерезидентами РФ) валютных операций требованиям действующего валютного законодательства РФ и нормативным документам и актам Банка России;
Обеспечение учета валютных операций и своевременного представления отчетности в Банк России;
Организация работы по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ и осуществление контроля соблюдения правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;
На регулярной основе проведение анализа деятельности клиентов с точки зрения ПОД/ФТ, подготовка мотивированных суждений;
Обеспечение правильности и своевременности направления сообщений в уполномоченный орган по финансовому мониторингу по операциям обязательного контроля и подозрительным операциям/сделкам клиентов Банка;
Контроль исполнения задач, стоящих перед Управлением;
Консультирование клиентов по вопросам валютного законодательства РФ;
Консультирование сотрудников Банка по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
Обучение сотрудников структурных подразделений Банка требованиям законодательства РФ, нормативных документов и актов Банка России и внутренних документов в области ПОД/ФТ;
Разработка, согласование и представление на утверждение Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, а также иных внутренних документов Банка в целях реализации указанных Правил и программ их осуществления;
Контроль переписки по всем вопросам валютного законодательства и ПОД/ФТ;
Представление Совету директоров Банка ежегодно письменного отчета о результатах реализации Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе программ их осуществления, согласованного с Председателем Правления;
Оказание содействия уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности Банка по вопросам валютного контроля и ПОД/ФТ;
Организация функционирования системы внутреннего контроля в Управлении, обеспечение применения элементов системы внутреннего контроля в Управлении с учетом особенностей его деятельности;
Распределение обязанностей между подчиненными сотрудниками таким образом, чтобы исключить возможность возникновения конфликта интересов при выполнении ими должностных обязанностей;
Постановка технических заданий Управлению автоматизации НКО в целях автоматизации процессов, внедрения изменений законодательства, тестирование и их реализация;
Мониторинг законодательства РФ и внесение изменений в порядок работы в целях выполнения требований;
Составление мотивированных суждений при приеме клиентов на обслуживание и проведение анализа хозяйственной деятельности клиентов Банка на предмет осуществления ими фиктивной деятельности.
Апрель 2008 — Декабрь 2011
3 года 9 месяцев
ООО "ИПОЗЕМбанк"
Самара
Главный специалист, И.о Вице-президент Руководителя службы внутреннего контроля
Контроль, разработка единых стандартов, согласования по всем структурным подразделениям Банка на предмет соблюдения действующего законодательства и внутренних систем разделения полномочий и делегирования прав;
Обобщение, анализ и своевременное доведение до руководителей видов бизнеса и руководства Банка информации о выявленных нарушениях, ошибках, злоупотреблениях, превышениях полномочий и иных фактах, являющихся предметом контроля;
Согласование и разработка положений об организации работы структурных подразделений Банка и должностных инструкций сотрудников;
Выявление и оценка рисков в процессе согласования внутренних нормативных и организационно-распорядительных документов (положений, инструкций, методик, распоряжений, приказов и др.), и договоров с внешними контрагентами и поставщиками Банка.
Обобщение, анализ и своевременное доведение до руководителей видов бизнеса и руководства Банка информации о выявленных нарушениях, ошибках, злоупотреблениях, превышениях полномочий и иных фактах, являющихся предметом контроля;
Согласование и разработка положений об организации работы структурных подразделений Банка и должностных инструкций сотрудников;
Выявление и оценка рисков в процессе согласования внутренних нормативных и организационно-распорядительных документов (положений, инструкций, методик, распоряжений, приказов и др.), и договоров с внешними контрагентами и поставщиками Банка.
Навыки
Уровни владения навыками
Обо мне
Свидетельство о прохождении обучения, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма выданный Автономной некоммерческой организации "Учебный, консультационный и кадровый центр МФЦ" за № 243/01 от 16.05.2014г. Сертификат о прохождении обучения "Анализ кредитоспособности субъектов малого предпринимательства при выдаче микрозаймов "Российский Микрофинансовый Центр" за №0178.2017 от 14.12.2017г.
Высшее образование
2004
Московский государственный университет экономики, статистики и информатики
Бухгалтерский учет, анализ и аудит, Экономист
Знание языков
Гражданство, время в пути до работы
Гражданство: Россия
Разрешение на работу: Россия
Желательное время в пути до работы: Не имеет значения